+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Правовая и зкономическая экспертиза кредитного договора

Правовая и зкономическая экспертиза кредитного договора

Кредитная экспертиза или финансово-кредитная экспертиза — это относительно новый вид экономических экспертиз, при производстве которой разрешаются вопросы кредитоспособности и платежеспособности предприятий, кредитования организаций и индивидуальных предпринимателей либо физических лиц, вопросы предоставления займов и кредитов банками и кредитными организациями юридическим лицам, ипотечного кредитования физических лиц, и иные вопросы, требующие специальных познаний в области кредитования, ипотечных займов, экономики и финансов. Судебная кредитная экспертиза широко применяется при рассмотрении гражданских дел в судах общей юрисдикции, арбитражных судах РФ, при ведении уголовных дел на стадии следствия, а также при рассмотрении уголовных дел непосредственно в суде. Независимая кредитная экспертиза может применяться на этапах досудебного урегулирования конфликтов и споров. Кроем того, финансово-кредитная экспертиза по гражданско-правовым спорам может быть назначена нотариусом в соответствии со ст. Проведение кредитной экспертизы , также, как и проведение иных финансово-экономических экспертиз, является одним из основных экспертных направлений деятельности нашего Центра.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ЭКСПЕРТИЗА

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Вебинар Судебный эксперт по финансово-экономической и бухгалтерской экспертизе.

Наши эксперты умеют не только писать заключения, но и выступать публично и защищать свое экспертное мнение! Мы гарантируем, что наше Заключение устоит перед любой критикой, а эксперты, которые могут быть допрошены в суде для разъяснения положений Заключения, выступят обоснованно и профессионально. Свяжитесь с нами! Гарантируем профессиональный подход и адекватную стоимость услуг! Оставить заявку. Мы работаем с организациями любых форм собственности, отраслей и отраслевых сегментов, а также частными заказчиками.

За время деятельности нами накоплен колоссальный опыт проведения различных видов судебных экспертиз, а также их защиты в любых инстанциях. Подробнее о финансово-кредитной экспертизе. Такой тип экспертной оценки, как финансово-кредитная, занимается анализом вопросов, связанных с областью движения кредитных средств.

Специалистами исследуются финансовые показатели как организации, занимающейся кредитованием, так и заемщиков, в частности, их платежеспособность. Так как при этой процедуре изучают сведения, связанные с кредитоспособностью, возвратностью и платежеспособностью субъектов кредитования, то ее главной целью нужно считать анализ реальных данных о степени соблюдения основных принципов услуг по кредитам — возвратности, срочности и возмездности сделок. Судебными органами ФКЭ чаще всего назначается в связи с нарушениями, связанными с законностью получения займа.

Задачи, связанные с расследованием конкретного случая, предполагают отдельную формулировку вопросов, которые предъявляются экспертам. Это чаще всего зависит от того, кто подозревается в преступлении — организация, либо частное лицо или группа лиц, которая работает в данной организации, либо отдельный индивидуум.

В роли объекта всегда выступает документация, которая получена из нижеследующих источников информации:. Пользуясь этой информацией, специалисты начинают работу над выявлением возможных неточностей, либо преднамеренных махинаций с предоставленными в качестве кредита денежными средствами.

На основании произведенного анализа заемщику присваивается категория, соответствующая одному из классов кредитоспособности:. ФКЭ поможет своевременно выявить все риски кредитования, а также защитит заказчика от любых незаконных махинаций. Татьяна Поршакова. Вам требуется финансово-кредитная экспертиза? Оставить заявку Мы работаем с организациями любых форм собственности, отраслей и отраслевых сегментов, а также частными заказчиками. Подробнее о финансово-кредитной экспертизе Такой тип экспертной оценки, как финансово-кредитная, занимается анализом вопросов, связанных с областью движения кредитных средств.

Финансово-кредитная экспертиза ФКЭ имеет два вида: судебная — может быть назначена судом или следствием на основании самостоятельного решения, либо в соответствии с ходатайством какой-либо из сторон разбирательства; внесудебная — производится в соответствии с договором, подписанным с заинтересованным лицом, например, кредитозаемщиком или адвокатом с целью получения заключения.

Цели проведения финансово-кредитного исследования Так как при этой процедуре изучают сведения, связанные с кредитоспособностью, возвратностью и платежеспособностью субъектов кредитования, то ее главной целью нужно считать анализ реальных данных о степени соблюдения основных принципов услуг по кредитам — возвратности, срочности и возмездности сделок.

Основные признаки финансовой деятельности, которые изучает экспертиза данного рода: исследование кредитоспособности и ее динамических показателей у субъекта финансирования — частного лица, предпринимателя, предприятия, финансовой организации и т.

Когда требуется экспертиза В каких случаях услуга поможет ответить на возникшие вопросы: отследить кредитоспособность стороны договора в динамике за какой-либо временной отрезок или по состоянию на конкретную дату; экспертная оценка бухгалтерского баланса заемщика; изучение выплат по кредиту и оценка реального размера денежных средств, перечисленных кредитору, включая проценты; объективно оценить реальную стоимость и объемы объекта, переданного заемщиком, в качестве обеспечения сделки.

Объект кредитного исследования В роли объекта всегда выступает документация, которая получена из нижеследующих источников информации: первичные документы сделки по кредитованию — договор, счета-фактуры, платежные поручения, кассовые ордера, переписка и др. Процедура предоставления услуги Проведение ФКЭ происходит с соблюдением следующего порядка действий: предварительное знакомство с объектом или материалами дела; исследование документации, в случае ее недостаточности оформление ходатайства о предоставлении добавочной информации; анализ кредитоспособности — в динамике или на конкретную дату; сопоставление бухотчетности и реальных операций по перечислению средств, а также выявление их несоответствия законодательству; оформление результатов экспертной оценки и формирование выводов.

Оценочная экспертиза. Финансово-экономическая экспертиза. Судебно-бухгалтерская экспертиза. Инженерно-экономическая экспертиза. Судебная налоговая экспертиза. Строительно-техническая экспертиза. Землеустроительная экспертиза. Товароведческая экспертиза. Рецензирование экспертиз и отчетов. Постановка вопросов для судебного эксперта.

При назначении судебной экспертизы одним из важнейших моментов является постановка вопросов судебному эксперту. Несложный с первого взгляда вопрос становится камнем преткновения в очень многих случаях.

Кто может быть судебным экспертом? Нормы права, которые регулируют правоотношения связанные с судебной экспертизой, разбросаны по нормативно-правовым актам.

В результате далеко не все знают, какие требования предъявляются к судебным экспертам. Лилия Синева Менеджер по работе с клиентами тел. Татьяна Поршакова Менеджер по работе с клиентами тел.

Финансово-кредитная экспертиза - исследование вопросов в области кредитования и движения заемных денежных средств, финансовых показателей кредитных организаций и учреждений, кредитоспособности и платежеспособности заемщиков. Для проведения финансово-кредитной экспертизы эксперт должен обладать специальными знаниями в области кредитования и движения денежных средств , а также знаниями о финансовых показателях деятельности банков и показателях кредитоспособности хозяйствующих субъектов-заемщиков. Объектами финансово-кредитной экспертизы являются документы кредитных организаций и учреждений, договора кредитования и документы об их заключении и исполнении, договора залога и поручительства, деловая переписка, а также иные сведения о деятельности банков и организаций-заемщиков, необходимые эксперту для ответа на поставленные вопросы.

За последние 25 лет развитие кредитования в России в рамках банковской деятельности породило широкий спектр финансовых и кредитных услуг, которые периодически становятся объектом преступного интереса и посягательства. В условиях развития кредитных отношений и банковской сферы типичными ситуациями остаются невозврат кредита, неуплата процентов по ним, предоставление заемщиком недостоверной экономической информации, характеризующей его финансовое состояние и имущественное положение, путем внесения изменений в финансовую бухгалтерскую отчетность, и иными неправомерными действиями со стороны заемщиков. Уголовным кодексом предусмотрена ответственность за незаконное получение кредита ст. В объективной стороне деяния ст. Согласно ст.

Судебно-экономическая экспертиза

Наши эксперты умеют не только писать заключения, но и выступать публично и защищать свое экспертное мнение! Мы гарантируем, что наше Заключение устоит перед любой критикой, а эксперты, которые могут быть допрошены в суде для разъяснения положений Заключения, выступят обоснованно и профессионально. Свяжитесь с нами! Гарантируем профессиональный подход и адекватную стоимость услуг! Оставить заявку.

Кредитная экспертиза

Бухгалтерская экспертиза по расчёту излишне уплаченных процентов за кредит, при досрочном его погашении. Бухгалтерская экспертиза по расчёту фактической задолженности перед банком по основному долгу, процентами за пользование кредитными денежными средствами, неустойки за просрочку процентов, неустойки за просрочки основного долга. Бухгалтерская экспертиза по расчёту денежных средств присвоенной управляющей компанией многоквартирными домами. Бухгалтерская экспертиза по расчёту денежных средств фактической задолженности ответчика перед банком. Запрос на проведение экспертизы, в рамках мошеннических действий Бухгалтерская экспертиза по вопросам соответствия кредитной задолженности перед банком, определение размера задолженности.

Понятие, сущность и задачи судебно-экономической экспертизы Для определения понятия судебно-экономической экспертизы следует прежде рассмотреть само понятие экспертизы.

Финансово-экономическая экспертиза представляет собой самостоятельный класс экспертных исследований. Необходимость в её производстве часто возникает при расследовании и судебном разбирательстве дел, связанных с преступлениями в сфере экономической деятельности, а также по гражданским и арбитражным делам, когда для правильного разрешения тех или иных вопросов требуется применение специальных познаний 1. Основу специальных познаний судебного эксперта-экономиста составляют бухгалтерский, финансовый и налоговый учет, экономика и управление производством, финансы и кредит, налоги и налогообложение, банковское дело, экономика труда, особенности обращения и учета ценных бумаг и т. Следует отметить, что существуют различные формы использования специальных познаний в области экономики, финансов и бухгалтерского учёта, например: ревизия, налоговая и аудиторская проверки, результатом которых является составление соответствующих документов. Однако только комплекс экономических и юридических знаний, трансформированный и интегрированный в целях изучения деятельности хозяйствующих субъектов, её возможных негативных экономических последствий для нужд правосудия, составляет методологию любой судебной экономической экспертизы. Таким образом, специальные познания судебного эксперта-экономиста могут быть охарактеризованы как теоретическая база, обеспечивающая решение экспертных задач данного класса экспертиз, та основа, на которой формируется компетенция и компетентность судебного эксперта. Предметом судебной экономической экспертизы являются финансово-хозяйственная деятельность хозяйствующего субъекта, в том числе финансовые операции и показатели, а также процесс их формирования и отражения в учёте. При этом следует иметь в виду, что предметом каждого отдельного исследования становятся конкретные факты операции , выявленные или установленные в ходе расследования или судебного разбирательства, требующие экономической и стоимостной оценки. Предметом экспертизы определяются решаемые ею задачи.

Финансово-кредитная экспертиза

В современных рыночных условиях субъекты хозяйствования и обычные граждане могут стать участниками судебных разбирательств по различным поводам — от административных споров с контролирующими органами до уголовных дел о хищении или нанесении материального ущерба. В подобных ситуациях лучшим вариантом защиты в судебном процессе является проведение экономической экспертизы. В рамках проведения экономической экспертизы наши эксперты выявят достоверность проведенных хозяйственных операций, которые нашли отражение в документах об экономической деятельности предприятий, документах финансово-кредитных операций, бухгалтерского учета и отчетности. Существуют некоторые подвиды экономической экспертизы.

.

.

Кредитная экспертиза или финансово-кредитная экспертиза – это познаний в области кредитования, ипотечных займов, экономики и финансов. договора займа нормам ГК РФ и иным нормативным правовым актам.

Бухгалтерская и экономическая экспертиза

.

Современное состояние судебной финансово-кредитной экспертизы и перспективы ее развития

.

.

.

.

.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Амвросий

    Добрый день! У меня такой вопрос, если гражданин РФ обманул меня на 16 к грн , но я знаю о нем только что гражданин РФ, обманул с левого номера в Вайбере и от лица девушки которая непричем, если написать заявление ему что-то будет? Или может украинская полиция послать запрос в РФ?

  2. Андрон

    То чувство когда живешь в Украине. и смотришь даное видео на всякий случай ????

  3. Неонила

    Добрый день.У меня такая проблема есть.Я из Донецка.Переехал в Мариуполь после2014 года как переселенец. Написал заявление на закрытие Ч.П.уже в Мариуполе.и тут началось.проверки по базам и реестрам .ищут что я купил за время когда я был чпшником.банки предоставили в налоговую мою информацию о карточках кредитных.меня обязали принести распечатку всех движений денег по карте.сколько снимал и как погашал.и сказали что будут проверять задекларированый доход за весь период и стоимость купленых мною авто и недвижимости которые найдут.вот так!

  4. chozika

    Всё чаще слышим про незаметные подкидыши всякие в багажник даже при понятых (разумеется они ничего незамечают).

  5. Стела

    П.С. Самое главное и это касается всех, какие либо ответы можно давать лишь на гарантирванно известные факты: Да мое ФИО такое, живу тут, задержали там, более не помню, не знаю, не могу ответить. Так или иначе, люди зарывают себя сами, следователю нужно лишь создать для вас условия и внимательно выслушать!

© 2018-2021 spbevroremont.ru